金融领域的反货币政策不断优化

最近，中国人民银行，国家财务监督和行政部门以及中国证券监管委员会共同发布了“由于辛勤工作，劳动和客户信息以及财务交易的记录以及评论的记录（供评论的草稿）（从此处出发），并在9月3日结束了评论。 提供明确的操作指导 步骤通过客户努力工作，身份证明信息和交易记录的保存以及在金融领域中拥有受益人的人的一些详细要求，这是众所周知的，这为金融机构提供了明确的运营指南。 值得注意的是，与2022版的监管规则相比，该措施删除了O的第10条规定第10条的LD版本：“如果商业银行，农村合作银行，农村信贷合作社，农村银行和其他金融机构处理现金存款和自然人客户的现金存款和提款，其单个RMB超过50,000，或外币价值超过10,000美元，他们将确定和验证客户的身份，了解和注册资源，并验证资源或使用Funs或使用Funds或使用Funds或使用Fund fund fund或使用Funds或使用Funds或使用。 Sushang Bank的特别研究人员Gao Zhengyang告诉Securities Daily Reporter，此举是通过“管理差异”来平衡效率和安全性，这不仅会改善SA客户的经验，简化了存款和删除大量现金的过程（不需要额外的资金或目的来源或目的描述），并提高处理效率。它还反映了管理为基于“基于风险的”模型的高风险客户和交易的转变，简化了低风险的业务流程S，以优化监管资源的分配并在控制和控制风险的同时改善金融服务的获取。 步骤清楚地表明，当政策银行，商业银行，农村合作银行，信贷合作社，农村银行以及其他从事汇款业务的金融机构以及从事汇款业务的机构为客户提供金融服务，例如现金汇款，现金汇款，账单赎回，物理贵金属购买，贵金属购买以及销售以及对金融产品的销售额，交易价值超过了50,000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000，000。客户必须进行适当的勤奋，注册基本的客户识别信息，并维护有效的客户身份证明文件或其他身份证明文件的副本或影印本。 上海金融与法律研究所的研究人员杨·海芬（Yang Haiping）告诉《美国证券报道》记者，发行措施阐明了该措施的行为在尽职调查和数据保存方面的各种金融机构增强了跨机构标准的统一性，促进了涵盖帐户开放和交易监控的全循环监控系统的站点，增强了对资金异常的监测和基金流动异常的监测，并在预防金钱损失和恐怖筹集资金中起着重要作用。 Gao Zhengyang补充说：“对于银行来说，它将促使他们从“被动合规”转向“主动控制”，并改善危险的身份。 反洗钱政策单独发布 提案的表述主要基于三个考虑因素。首先，执行中华人民共和国的反洗钱法，并完善了在金融机构和身份和交易信息中维持适当努力的要求；其次，满足国际反洗钱评估的需求； third，提高您应有的对金融机构的功效。 在发布这些步骤之前，监管当局已努力为子行业发布反洗钱规则。从8月1日开始，“针对贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐融资管理措施的法规已正式标准化了该领域的相关工作；早些时候，中国人民银行要求公众对“实施管理和管理步骤的通知，为社会组织的反洗钱和反恐融资步骤（关于修订后的草案评论的草案）”。 Gao Zhengyang认为，这些政策的强烈引入不仅反映了监管系统的持续改进和预防风险预防和控制的改进，还可以通过目标要求改善重新回流，而且还建立了电网预防和布局控制涵盖了许多领域，例如避免机制和风险预防机制。它将促进金融机构，以提高其对反洗钱的遵守，从长远来看，这将有助于提高其风险管理水平，并结合金融市场的稳定性和维护。 从对该行业的洞察力，Gao Zhengyang建议银行可以通过加强技术并优化流程，通过智能工具来降低劳动力成本来平衡短期合规成本和长期风险预防和控制的长期风险和控制。实施分层管理，为高风险客户实施不同的MGA政策，以避免浪费资源；包括接近该方法的方法，并在复合风险控制中培养才能。 （负责编辑：yi wei） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表观点D这个网站的位置。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。